はじめに

当ブログへ来て下さりありがとうございます！

このブログでは横山光昭先生の著書「はじめての人のための3000円投資生活」を実践し、その結果を定期的に公開しています。

3000円投資生活とは？

3000円投資生活とは投資に不安を覚える初心者にぴったりの誰でも簡単に始められる投資方法です！

「投資」と聞くと

たくさんの元手がないと無理
素人が手を出すと負ける
素人には難しい
手間がかかる

このようなネガティブなイメージを持たれる人もいるかと思います。

しかしこの本でおすすめされている投資方法は

「証券会社を開き、世界経済インデックスファンドを毎月3000円積み立てていく」という非常にシンプルな手法です。

なぜ3000円なのかというと

投資初心者があまり怖さを感じず投資にまわせる金額
貯金しながら投資するのにちょうどいい金額

という2つの理由があるからです。

3000円投資生活は「貯金をしながら、同時に投資も行う」ことで誰でも簡単に「お金が成長する仕組み」を作ることができる初心者にぴったりの投資方法なんです！

なぜ投資を始めたの？

給料は増えないし、貯金をしても全然お金が増えないな・・・。

こんなことを思っていたとき『はじめての人のための3000円投資生活』という本と出合いました。

この本には

• 貯金ではお金の悩みは解決しない
• 3000円投資なら誰でも簡単にできる
• 「貯金+投資」で将来に備える
• 月々3000円でも効果は大きい

このようなことが書かれてました。

私はこの本を読んだことで投資の大切さを知ると同時に、貯金だけではこの先お金の不安をどうすることも出来ないと思い3000円投資生活にチャレンジすることを決意しました。

当ブログの目的

当ブログの目的は老後に向けた資産形成です。

上がらない給料や老後2000万円問題など、将来への不安は増す一方です。そんな中少しでも貯金を増やすため投資による資産形成を始めることにしました。

このブログでは投資することで自分の資産がどのように推移していくのかを定期的に報告していきます。

投資ってなんか怖い、こんなことを思っている人の参考にしていただけると幸いです。

当ブログの目標

毎月3000円に積み立て投資で30年後にいくらになっているかシュミレーションしてみました。

条件は以下の通りです。

• 毎月の積立金額：3000円
• 積立期間：30年
• 年利：6％

結果は約301.35万円となりました！

元本が100万円ちょっとに対してリターンはなんと2倍以上になっています！

定期預金と比べるとあらためて複利の力のすごさを感じます。

そんなにうまくいくの？と思われた方もいらっしゃると思いますが世界経済インデックスファンドの10年リターンは約6％です。

世界経済も平均7％づつ成長していると言われているので決して無茶な数字ではないと考えています。

シュミレーションどおり上手くいくという保証はありません、しかし定期預金に預けていてもお金が増えることはありません。

それならば多少リスクがあってもチャレンジする価値はあるのではないでしょうか？

世界経済インデックスファンドとは？

3000円投資生活でおすすめされている「世界経済インデックスファンド」について説明します。

解説動画はこちらです。

国内、先進国および新興国の株式や債券に分散投資することでリスクを減らし、中長期的に資産を増やすことを目的としたファンドです。

このファンドは国内・先進国・新興国の株式・債券に連動する6本のインデックスファンドを組み合わせたバランス型ファンドと呼ばれるものです。

ポートフォリオも株式50％、債券50％となっていてシンプルでとても分かりやすいです。

このファンドの最大の特徴は各国のGDPの比率によって組入比率を決めているところです。それによって各国の経済成長に合わせて投資することができます。

そして信託報酬は0.55％とバランスファンドの中では比較的安くなっています。

インデックスファンドほどではないですが各国の経済成長に合わせて自動でリバランスしてくれると思えば納得のいく信託報酬だと思います。

自分たちの年金も運用されている

ここまでいろいろ書いてきましたが、まだ投資ってなんか怖いな～と思っている方もいると思います。

それに、投資をしたほうがいいと言っても根拠が「本に書いてあったから」というだけでは不安ですよね？

そこで一つ投資の成功例を紹介します。

それは私たちの年金の一部を運用しているGPIF「年金積立金管理運用独立行政法人」という機関です。

え？年金って運用してたの！？と驚かれる方もいるかもしれませんがGPIFは、少子高齢化が進む日本において将来の年金負担を軽減するため、2000年頃から全世界の株と債券に投資しているのです。

GPIFは約290兆円を運用する世界最大級の投資機関であり、また長期・積立・分散による資産運用に成功している最も身近な例です。

GPIFは運用開始から現在までにさまざまな金融危機を経験していますが、それでも坦々と長期間積み立て投資を行った結果、市場運用開始からの累積収益額は2021年度現在+107兆円となっています。

実は全世界投資というのはすでに国が実践して成功している投資手法でもあるんです！

GPIF（年金積立金管理運用独立行政法人）公式ホームページ：https://www.gpif.go.jp/operation/the-latest-results.html

最後に

当ブログでは月3000円の投資で本当に資産を増やすことができるのかを検証し、その結果を発信していきます。

「貯金+少額投資」で資産を築くことを目的に、定期的に資産運用した結果を報告していきますのでぜひ投資に興味がある方は参考にしてみて下さい。